银行里，突然来了急急火火购买大量金条的“客户”；珠宝店里，“顾客”二话不说就直接要刷卡买黄金，他们如出一辙的豪爽引起了银行和珠宝店员工的警觉。近日，公安红桥分局的“警银”联动与“警金”联动机制发挥作用，两名“跑分”人员被成功抓获。

　　“警银”联动案例：

　　近日，一名男子来到红桥区的一家银行，刚刚坐到业务窗口前就要求购买50万元的金条。然而，工作人员在与他交谈过程中发现男子神情十分紧张，说话断断续续，当被问到购买用途时，又显得十分不耐烦，一个劲儿催促工作人员，行为举止十分可疑。察觉到男子的异常表现，银行工作人员果断选择了报警。

　　接警后，公安红桥分局反诈中心立即进行核查，并指派公安红桥分局三条石派出所民警迅速赶到银行。经初查，这名男子姓李，其银行卡内刚刚收到一笔50万元的入账，结合分局反诈中心研判结果，民警将李某带回公安机关进一步调查。

　　经公安红桥分局打击犯罪侦查支队调查发现，李某为电诈案件的嫌疑人。最终，李某如实供述了犯罪事实。原来，李某收到一笔来自“钱某某”的50万元转账后，被“上家”要求通过购买并邮寄50万元黄金的方式，达到黄金“跑分”的目的。

　　民警分析，那笔来自“钱某某”的50万元可是才打到李某的账户上，“钱某某”是不是电信诈骗的受害人？办案民警不敢有丝毫懈怠，很快锁定了家住北京市的钱女士，并连夜与其取得了联系，发现钱女士果然正在遭受投资理财诈骗。起初，钱女士对民警的提醒还将信将疑，但在民警的反复教育、劝阻下，钱女士终于发现自己被骗，停下了手中的操作。

　　目前，犯罪嫌疑人李某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安红桥分局依法刑事拘留，钱女士被骗的50万元人民币于近期全部返还。

　　“警金”联动案例：

　　“警察同志，有人来我这一次性要买400克金条，你们要不过来看看吧。”红桥区一金店老板电话报警。接警后，三条石派出所民警立即到达现场，经了解，要买金条的男子单某对于购买黄金的资金来源讲述不清，民警随即将其带回公安机关开展进一步调查。

　　起初，单某依旧支支吾吾，但在民警的不断追问和手机里的各类证据面前，他不得不承认其试图帮助犯罪团伙购买、邮寄黄金的事实。

　　原来，单某在一个月前办理网贷时认识了他的“上家”，对方表示，会先给他转一笔钱，单某只需用这笔钱帮他购买黄金后邮寄到指定地点，就能得到一笔不菲的佣金。单某毫不犹豫地答应了下来，没想到在购买黄金时，被金店老板看出异常报了警。目前，单某已被依法刑事拘留。

　　警方提醒

　　“跑分”是指专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台，通过转账将赃款分流洗白的犯罪行为。当电诈团伙需要转移赃款时，会将转账需求发布在“跑分”平台上，“跑分客”抢单后，经多个不同账户层层转账，以达到洗钱目的。

　　“跑分”可能构成以下犯罪：

　　1.掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

　　“跑分”行为人通过将自己合法账户提供给不法分子，供其将违法所得分流转移，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的，可能会构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

　　2.帮助信息网络犯罪活动罪

　　《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

　　3.洗钱罪

　　根据《中华人民共和国刑法》关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为“提供资金账户”的人会被立案追诉，最高处五年以上十年以下有期徒刑。